Банковская тайна в Таджикистане

Согласно 48-ой статье Закона Республики Таджикистан «О БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ» от 19-го майя 2009-го года слово «Банковская Тайна»  объясняется следующим образом.

1. Сведения о деятельности и финансовом положении клиента, которые стали известны кредитной организации при обслуживании и отношении с клиентом или с третьим лицом, разглашение которых может причинить клиенту материальный или моральный ущерб, являются банковской тайной. (ЗРТ от 26.12.2011г., №782)
2. К банковской тайне относятся следующие сведения:

— о наличии банковских счётов, их владельцев, о наличии в них денежных средств и об операциях, проводимых клиентами по этим счетам;

— о денежных переводах физических лиц без открытия счета и об их отправителях (получателях);

— о денежных средствах и других ценностях клиента, которые хранятся в кредитной организации. (ЗРТ от 26.12.2011г., №782)

1. Сведения, относящиеся к банковской тайне, предоставляются только следующим лицам:

— владельцу банковского счёта и владельцу ценностей или их представителям;

— отправителям и получателям денежных переводов;

— Национальному банку Таджикистану по его требованию;

— Счётной палате Республики Таджикистан относительно аудита клиента кредитной организации в части обслуживания средств государственного бюджета, государственных фондов и государственных кредитов на основании письма председателя Счетной палаты Республики Таджикистан; (ЗРТ от 12.11.2013г., №1029)

— судам на основании решения (определения) суда (судьи); (ЗРТ от 26.12.2011г., №782)

— судебному исполнителю на основании постановления судебного исполнителя связанным с исполнительным документом; (ЗРТ от 21.07.2010г., №623, от 26.12.2011г., №782)

— Бюро кредитных историй в соответствии с Законом Республики Таджикистан «О кредитных историях»; (ЗРТ от 26.12.2011г., №782)

— органам дознания и предварительного расследования по уголовным делам в отношении клиентов кредитной организации — на основании постановления (определения) суда (судьи) в соответствии с Уголовно-процессуальным кодексом Республики Таджикистан; (ЗРТ от 26.12.2011г., №782)

— налоговым органам по вопросам уплаты налогов проверяемыми юридическими лицами на основании письма руководителя налогового органа и при представлении копии приказа налогового органа на их проверку, если это предусмотрено Налоговым кодексом Республики Таджикистан.

2. Указанные положения остаются в силе и в случаях прекращения по разным причинам взаимоотношений клиента и кредитной организации. (ЗРТ от 26.12.2011г., №782)
3. Сведения, которые относятся к банковской тайне, предоставляются в случае смерти клиента:

-лицам, указанным клиентом в завещании;

-судам, нотариальным конторам, иностранным консульским учреждениям по делам наследства умершего клиента.

4. Разглашение банковской тайны без соблюдения условий, установленных частью 3 настоящей статьи, запрещается, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Законом. (ЗРТ от 27.11.2014г., №1154)
5. За незаконное разглашение банковской тайны виновные лица привлекаются к ответственности в установленном законом порядке.
6. Кредитные организации с целью обеспечения безопасности имущества и банковской тайны имеют право на создание специальных служб, а также приобретать и использовать оружие и необходимые технические средства в порядке, установленном Законом Республики Таджикистан «Об оружии». (ЗРТ от 26.12.2011г., №782)
7. Арест денежных средств, находящихся на банковских счетах или денежных средств и других ценностей, которые хранятся в кредитных организациях, производится на основании решения (определения) суда (судьи), постановления судебного исполнителя, связанного с исполнительным документом. (ЗРТ от 26.12.2011г., №782)
8. При аресте денежных средств, находящихся на банковских счетах, кредитная организация немедленно прекращает операцию по их выдаче в пределах арестованных средств. (ЗРТ от 26.12.2011г., №782)
9. При аресте других ценностей, находящихся в кредитной организации, кредитная организация прекращает их выдачу владельцам. (ЗРТ от 26.12.2011г., №782)