Правила и положения приняты для обеспечения того, чтобы деятельность Банка была эффективной. Политика и искреннее желание Банка заключается в том, чтобы быть терпеливым, сострадательным и справедливым при рассмотрении дисциплинарных вопросов. Однако, любое нарушение таких правил и положений является основанием для применения дисциплинарных мер.
Дисциплинарные воздействия представляют собой меры, которые необходимо принимать, когда какой-либо работник нарушает трудовое законодательство и корпоративные нормативные акты Банка. Данные меры варьируются от замечания до увольнения в зависимости от степени и природы нарушения.
Дисциплинарные меры должны единообразно применяться ко всем работникам. При этом Банк отвечает за разработку современных правил, положений и инструкций, а также и их периодическое предоставление своему персоналу.
Когда работник совершает нарушение, Банк:
- Предпринимает действие только тогда, когда имеются достаточные причины и четкие доказательства.
- Гарантирует, что предпринятое действие пропорционально природе совершенного нарушения.
- Удостоверяется, что все работники знают правила, процедуры и стандарты, которые они обязаны соблюдать.
- Дает работникам возможность обжаловать меры, предпринятые против них, в соответствующем органе.
- Гарантирует, что ни при каких обстоятельствах руководитель/куратор не примет дисциплинарные меры без должной причины.
Любой работник Банка подвергается дисциплинарному воздействию, если он:
- Не соблюдает политики или процедуры Банка и не может обосновать, что он действовал добросовестно и/или в интересах Банка и/или его клиентов.
- Ведет себя таким образом, что дискредитирует Банк, как внутри, так и вне его.
- Разглашает конфиденциальную информацию о Банке или его клиентах без должного разрешения.
- Принимает какую- либо комиссию, взятку, денежный подарок или ценности прямо или косвенно от предполагаемых клиентов, их агентов или представителей.
- Постоянно опаздывает на работу без должного оправдания или разрешения.
- Спит, бездельничает или пренебрегает обязанностями в рабочее время.
- В рабочее время агитирует за вещи не связанные с его/ее обязанностями.
- Часто или обычно отсутствует на работе без разрешения.
- Отсутствует на задании, связанном с безопасностью без достаточных причин или разрешения.
- Отсутствует на работе в течение рабочего дня в месяц или десяти дней в году без достаточных причин или разрешения.
- Занимается другой работой или услугой, торговлей, профессией или бизнесом без конкретного письменного разрешения руководства.
- Злоупотребляет или причиняет ущерб активам Банка или забирает имущество с территорий Банка без разрешения.
- Ворует/грабит или пытается украсть имущество/деньги банка, работников или клиентов, либо соучаствует в таких деяниях.
- Портит, повреждает или разрушает имущество Банка, клиентов или работников.
- Злоупотребляет или портит товары, инструменты или документы Банка предоставленные ему с какой-либо целью.
- Использует имущество Банка для своих интересов или помогает использование такого имущества для пользы третьей стороны без согласия соответствующего подразделения.
- Использует помещения Банка после рабочего времени без разрешения.
- Не соблюдает необходимые процедуры по безопасности или показывает пренебрежение или халатность в использовании или эксплуатации инструментов, оборудования или транспорта, принадлежащих Банку.
- Передает (продает) форменную одежду или служебный пропуск Банка третьей стороне.
Умышленно или по неосторожности теряет оружие или патроны, предоставленные ему в целях выполнения функциональных обязанностей.
Намеренно подделывает записи банка, такие как заявления на работу, медицинские записи, отчетность по расходам и т.п.
Производит или предъявляет поддельный пропуск, документ или сертификат.
Намеренно теряет, скрывает или изменяет какой-либо документ предоставленный Банку.
Злоупотребляет каким- либо документом, подделывает подпись других для своей выгоды или для третьих лиц либо неправомерно использует печать Банка.
Предоставляет фальшивое доказательство по собственному и чужому кредиту, в качестве подтверждения его частичной или полной оплаты.
Проносит в помещения Банка, или владеет в этих помещениях оружием и взрывчаткой без предварительного разрешения руководства.
Играет в азартные игры в помещениях Банка.
Помогает какому- либо лицу в получении несанкционированного доступа в какую-либо часть помещений Банка и/или ночует на рабочем месте.
Инициирует или распространяет ложные заявления, направленные на ухудшение отношений между Банком и его работниками.
Намеренно предоставляет ложную информацию в пользу постороннего или третьего лица.
Держит или употребляет в помещениях Банка, или работает под воздействием алкоголя или наркотических веществ.
Курит в запрещенных местах в помещениях Банка.
Отказывается принять или следовать приказам или указаниям соответствующего руководства или показывает какие-либо другие формы неподчинения.
Отказывается принять перевод на другую должность без приемлемой причины.
Был признан виновным за преступление, включая кражу или хищение, либо был осужден за какое-либо другое преступление и был заключен под стражу.
Намеренно передал чек/другой платежный инструмент третьему лицу и помог ему снять наличность со счета, на котором было недостаточно средств.
Разрешает несанкционированный овердрафт с какого-либо счета.
Невнимательно проверяет подпись клиента против карточки образцов подписей.
Намеренно задерживает урегулирование требований в филиалах путем умышленного сокрытия документов.
Передает просроченный чек третьей стороне, в то время как на счете нет достаточных средств.
Намеренно откладывает погашение ежемесячных платежей по кредитам для себя или третьей стороны.
Разрешает выдачу наличности со счета клиента, у которого нет достаточных средств или позволяет овердрафт выше предела путем нарушения своего кредитного лимита.
Оскорбляет, домогается или шантажирует своих коллег в помещениях Банка.
Провоцирует, подстрекает или вовлекается в драку с клиентом или своим начальством или коллегами в помещении Банка, за исключением случаев самообороны.
Угрожает или устрашает клиентов или работников Банка огнестрельным оружием без оснований на это.
Убивает, ранит или пытается убить или ранить кого-либо предоставленным ему огнестрельным оружием при обстоятельствах, не связанных с безопасностью Банка.
Намеренно не исполняет должностные обязанности.
Не следует политике Банка по справедливому рассмотрению, равным возможностям и недопущению дискриминации.
Умышленно не информирует Банк об угрозе, о которой он знает.
Нарушает процедуры Банка по кредитованию при выдаче кредита или не собирает ежемесячные платежи во время или не дает необходимые уведомления нарушителю или его поручителю.
Уличен в нарушении иных норм, установленных действующим законодательством Республики Российская Федерация, нормативно-правовых актов Национального банка Российская Федерацияа и внутрисистемных инструктивных указаний, утвержденных Органами управления самого Банка.
Коррупционные действия включает в себя использование работником Банка, какого- либо неправомерного преимущества, нечестное или неправильное использование своей должности в Банке, включая злоупотребление информацией и/или материалом, полученным в ходе исполнения функциональных обязанностей. Коррупционные действия охватывают изменение записей Банка в пользу внешней стороны или намеренное подделывание кредитных отчетов, оценки залогового имущества и т.п. в свою пользу или для конкретного заемщика.
Работники в силу своих обязанностей должны знать процедуры и операции, относящиеся к их должности. Они также обязаны докладывать о любых коррупционных действиях, с которыми они столкнулись.
Руководители/кураторы, которые получают донесение о коррупционных действиях, обязаны немедленно информировать руководителя Службы внутреннего аудита Банка. Они не должны пытаться решить является ли предполагаемое поведение коррупционным. Донесение должно предоставляться конфиденциально. В случае, когда руководитель Внутреннего аудита был уведомлен о проблеме, ему должны предоставлять информацию о важных изменениях по мере их появления.
Руководители/кураторы обязаны применять дисциплинарные политики и процедуры Банка. При этом они обязаны:
- действовать быстро и нейтрально по вопросам неправомерного поведения;
- использовать свое суждение при применении корректирующих мер;
- учитывать все записи о предыдущих дисциплинарных мерах;
- проследить за тем, чтобы проблему воспринимали серьезно;
- затребовать и рассмотреть объяснение работника о своем поведении;
- знать все обстоятельства, относящиеся к неправомерному поведению.
Со стороны Банка будет предоставлено наставничество, когда какой-либо работник нарушает нормы поведения. Если поведение работника останется неудовлетворительным, наставничество будет сопровождаться другими соответствующими корректирующими мерами. Банк продолжит наставничество настолько, насколько работник остается на службе Банка.
В случае, если наставничество не улучшает поведение, будут рассматриваться дальнейшие корректирующие меры. До принятия решения о корректирующем действии работникам, обвиненным в неправомерном поведении, необходимо будет объяснить свои действия в течение определенного периода времени. Обвинения должны точно определять каким образом работник нарушил нормы. Работники должны быть письменно уведомлены своими руководителями/кураторами относительно принимаемого корректирующего действия.
Роль руководителя/куратора заключается в получении наилучших результатов работы и поведения о своих подчиненных. При несоблюдении необходимых норм труда руководитель/куратор отвечает за консультирование/наставление/инструктаж работников для осуществления необходимых улучшений.
Дисциплинарные меры должны предприниматься таким способом, чтобы сохранить достоинство и самоуважение работника. Все более серьезные шаги потребуются там, где не будет улучшения работы.
В соответствии с приверженностью Банка к недопущению дискриминации, последовательности и правильности документации, все руководители и кураторы обязаны соблюдать необходимый дисциплинарный процесс.
Когда это целесообразно Банк предпримет дисциплинарные меры против работников. Дисциплинарные действия могут быть реализованы как в форме объявления официального объявления замечания или выговора работнику со стороны работодателя, так и в рамках принятых в Банке процедур по мотивации и оценке персонала Банка, включающие в себя (среди прочего):
- устные предупреждения,
- применение штрафных санкций при определении размера причитающихся бонусов при премировании (размера КТА – коэффициента трудовой активности),
- отказ увеличить зарплату/повысить в должности,
- понижение в должности.
Жалоба или апелляция означает любую жалобу, представленную каким-либо работником следующему уровню руководства, оспаривающую какое-либо дисциплинарное действие предпринятое против пострадавшего работника или предполагаемое несправедливое обращение банком или его руководством или персоналом.
Все работники имеют право на выражение своих жалоб в отношении каких- либо дисциплинарных мер, принятых против них или какого-либо восприятия о несправедливом обращении. Банк разработал структурированную систему жалоб для предоставления пострадавшим работникам возможности поднять любые такие вопросы. Цель процедур по жалобам заключается в обеспечении прозрачности, справедливости, ответственности, уверенности и гармоничных рабочих отношений насколько это возможно.